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炒股三年,从100万亏到只剩6万

2019年8月22日  10:47:12   来源:网友   编辑:168炒股学习网

看完一位绝望的投资者自2015年6月份入市至2018年5月的全部交割单,?#39029;?#40664;了——

这个账户陆陆续续投入到股市100多万,到现在账户里只剩下6万左右,亏损比例高达90%以上——见过因为加杠杆爆仓的账户,也见过亏损金额巨大的账户,这是第一次见没用任何杠杆,亏损比例却如此巨大的账户。

今天?#23436;?#24320;揉碎了说说这个账户,看?#27492;?#26159;如何在股市从100多万亏到只剩6万的。

过度交易

这3年5个月里,有854个交易日,这个账户有400多个交易日进行过交易,每个交易日不止交易一次,总共进行了接近1500次买卖操作,参与过180多只股票。

本金100W的账户(100W并不是一次性投入的,是陆陆续续加进来的),产生的成交金额高达1亿零60多万——

为券商贡献了3万多元的佣金——券商最?#19981;?#36825;样的客户;为国家贡献了7万多元印花税——

有的人在家炒股不参加工作,觉得没为国家交税,心里愧对社会愧对党国,见了人都不好意思抬头,其实大可不必,股民为国家交的税不比其他人少。

印花税是大头,佣金其次,再加上经收?#36873;?#36807;户?#36873;?#35777;管费,大约12W——

不算不知道,不起眼的各种这税那费,居然高达本金的12%以上。也就是说他的亏损有百分之十几以上是摩擦成本。

小伙伴们,你的摩擦成本有多少呢?频繁交易固然手爽,更有参与感,甚至你幻想通过短线高?#21040;?#26131;获取高额回报,但你考虑因此付出的印花税和佣金以及其他杂七杂八的费用了么?

从不考虑仓位控制

这个账户几乎每次都是全?#21482;?#32773;半仓以?#19979;?#20837;,从来没有考虑过仓位控制。在牛市这样可能会尝到点甜头,但到了熊市都会还回去。这个账户入市了三年半,只有半年是牛市,其余不是暴跌就是震荡市——吃了一顿肉挨了几顿打。

经常重仓的人,都是心急的人——想着在股市里赶紧捞一?#21097;?#22909;去盖房子娶媳妇。但心急的人在股市里往往讨不到什么好处。人无前后眼,市场也是变幻莫测,一旦你的资金全部换成了股票,就变得十分被动,只能听凭市场涨跌——涨了大口吃肉,跌了宛若吞翔。

中国股市素来熊长牛短,长期不进行仓位控制的结果肯定是吞翔多吃肉少。

伙伴们,仓位控制虽然不能直接为你带来利润,甚至有时你还会因为“当初怎么不重仓”而?#27809;冢?#20294;长期来看,仓位控制可以帮你在这个市场活得更久。

无原则地追?#24039;?#36300;

这个账户基本上每次买入股票都在红盘时或者分时线忽然往上时,给人的感觉是哪里红往哪里钻。这也是很多股民经常犯的错误,也是羡慕、嫉妒在现实中得不到解决来股市里发泄的典?#21534;?#24449;。

现实中别家的女儿嫁了个富翁、别家的儿子考了第一,可能让你羡慕或者嫉?#21097;?#20294;羡慕嫉妒之外你无可奈何——顶多把自家的闺女儿子骂几声出出气,又不能把闺女儿子退换货。但到了股市就不一样了,账户是你的,看到别的股票涨了,自己的没涨,又是羡?#25509;?#26159;嫉?#21097;?#24590;么办?自己也去追着买呗——把手里没涨的或者暂时涨得不如别的的,直接剁掉,剁着剁着?#25237;?#27809;了。

尤其是在熊市,追涨被埋的概率特别大——大多数股票每次上涨几乎都是为了套一批新人进来。

还有一点,他虽然追?#24039;?#36300;,但却不敢去追?#31508;?#30340;龙头。实际上,龙头本身有溢价效应,追龙头的风险?#23545;?#23567;于追后面的杂牌军。像这个账户似的到处乱追,还不如只追龙头。

止盈止损过于敏感

这个账户里经常看到亏1%就?#27785;?#30340;交易——而这些股票往往并没走坏,并且他砍完最多过两天,就涨回去了。

盈亏同源,你能忍受多大的回撤,才能拿到多高的利润,如果你的止盈止损过于敏感,就容易卖飞,容易拿不住牛股。

止盈止损过于敏感,也?#20174;?#20102;这个账户的主人过于着急、求胜心?#23567;?#27714;财心切,甚至认为自己不是个凡人,自己的账户就应该涨,没涨就要赶快斩?#21482;?#28072;的。实际上,恕我直言,在市场面前,个人的力量连P都不如。

实际上每支股票的止盈止损应该分别考量——股票波动幅度越大,止盈止损设置的幅度应该也越大,这才不至于被轻易甩下来。有个叫做ATR的指标,大多数看盘软件里都有,止盈止损可以作为参考。

误把狗屎?#35828;?#25104;真牛B

这个账户也有几次盈利水平比较高的交易,最厉害的要数特力A这只股票——全仓买入,然后居然拿住翻倍,后这个账户的主?#21496;?#24320;始膨胀了——最明显的表现是,从银行账户里又转进来近30万。

很多投资者往往把一两次运气好,当成了自?#26680;?#24179;高,以为自己从此可以撬动地球,有了加仓加码甚至上杠杆的冲动。却不知道这只是市场给你的一点小恩惠——为的是从你这里拿走更多,就像赌场为了勾引你去赌,送你的免费筹码。

还有人加仓是为了回本,这个想法更搞笑——原来的资金你都操作不好,凭什么加仓就让你回本?

在你加码之前,请先确定你自己是否有能力用这些钱赚更多钱。

无论什么行情,账户几乎都是满仓状态

这个账户从来不知道休息,几乎每天都是满仓状态——几次暴跌都是生吃下来的。调查发现,这种状态的投资者不在少数,似乎他们觉得不满仓就会吃亏,就会丧失机会。

但是,真实的市场有涨有跌,有趋势好的时候有趋?#33529;?#30340;时候,有赚钱容易的时候,有不容易赚钱的时候。古?#20843;?#35782;时务者为俊杰,投资者也应该识时务,而不是拿着自己的真金白银和市场硬顶——放心,顶不过的,在市场面前,你连个P都不算。

从不总结经验教训

这个账户三年半交易了接近200只股票,接近1200次买卖操作,但似乎一点进步也没有——两年前由着性子随便买,两年后还是由着性子随便买;两年追?#24039;?#36300;亏损?#29616;兀?#20004;年后依然追?#24039;?#36300;;两年前不控制仓位吃过亏,两年后仍然吃这样的亏;两年前做超短线卖?#21496;?#28072;,两年后依然在做超短线,依然是卖了才涨……

有的?#34385;?#24456;简单,这样不行换个?#36739;?#23601;可以,至少总比一个坑里?#20154;?#35201;?#20426;?#37325;仓经常吃亏,下次可以考虑控制下仓位;卖?#21496;?#28072;,下次可以考虑只卖1/3;自己超短线赚不到钱,可以考虑一部分中长线,小部分超短线……

经验、教训是一笔交易最宝贵的副产品,很多人?#27425;?#35270;这部分副产品——他们的交易只在填单下单的那?#35813;耄?#22312;这之后的一切,似乎跟他们没有半毛钱关系。

我希望我的小伙伴们能把这类副产?#20998;?#35270;起来——能让你的交?#33258;?#36208;越顺畅的只有这个副产品。

建议每个小伙伴,进行一次买入操作之前,要想明白几件事儿——

1、买入这些仓位是否符合自己的财务?#25165;擰?#38500;了梦想着涨了,还要考量跌了该怎么办?

2、能承受的回撤是多少,如果回撤到了这个水平,该怎么办?

3、这个股票有没有明显的坑?

4、不买这只,买另一只会不会更好一点?

5、这次买入是理性的成份更大一些,还是一咬牙撞大运的成份更大一些?

进行一次卖出操作之前也要想明白几件事儿——

1、确定要卖出这只吗?

2、为什么要卖掉他?已经没有持有他的理由了,还是单纯为了卖掉腾出资金买别的?

3、这次卖出在自己?#31508;?#30340;规划里么?还是只是临时起意?

买卖交易完成之后,更要进行总结和归纳——

1、?#31508;?#20026;什么这么操作?越详细越好,最好详细到具体的外部环境以及自己的心理过程。

2、这次操作的亮点是什么?这样的亮点出现多少次了?是不是可以考虑把它纳入自己的交易体系?

3、这次操作的不足和遗憾是什么?这样的不足和遗憾已经出现多少次了?下次要不要接着留下这样的遗憾?

看起来是不是有点罗嗦?股市投?#21097;?#30475;起来比开车还简单——连个证件都不用考,只要有个身份证就能搞。但门槛低并不意味着难度?#20572;?#22823;多数人只是冲进来打打?#20174;停?#32473;市场送点钱——要想在股市里盈利,根本不像想象中那么轻松,你必须付出点什么,一切都是等价交换!

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